黄金城官网探索产品服务创新 交通银行积极服务经济社会发展绿色转型

  黄金城官网“十四五”是碳达峰的关键期、窗口期。做好金融支持绿色低碳高质量发展工作,是新时期新阶段赋予金融体系的光荣使命和重要任务,交通银行601328)(下称“交行”)作为国有商业银行,始终坚持将绿色金融作为高质量发展的重点工作,采取多种举措加大绿色金融发展力度,积极服务经济社会发展绿色转型。   交行是国内率先系统化推进绿色信贷工作的银行之一。近年来,面对全球气候变暖给生物多样

  黄金城官网“十四五”是碳达峰的关键期、窗口期。做好金融支持绿色低碳高质量发展工作,是新时期新阶段赋予金融体系的光荣使命和重要任务,交通银行601328)(下称“交行”)作为国有商业银行,始终坚持将绿色金融作为高质量发展的重点工作,采取多种举措加大绿色金融发展力度,积极服务经济社会发展绿色转型。

  交行是国内率先系统化推进绿色信贷工作的银行之一。近年来,面对全球气候变暖给生物多样性带来的严峻挑战,交行深入贯彻推进生态文明建设的战略部署,积极履行大型商业银行责任担当,将绿色信贷工作全面升级为绿色金融发展,全力支持经济社会绿色低碳转型。特别是在中国宣布“双碳”目标后,交行迅速响应、主动作为,通过完善机制、优化政策、加强创新、强化风控,不断提升绿色金融供给质效。

  一是加快完善绿色金融治理体系。交行修订实施了新的绿色金融政策,将发展绿色金融确定为交行的长期战略,明确董事会是绿色金融工作的最高决策机构,高管层负责全力推进绿色金融发展,总行各部门、各分行及子公司各司其职,工作合力已经形成。

  交行绿色金融发展委员会已于2021年10月成立,黄金城官网由董事长和行长担任主任委员、分管授信与风险的行领导和首席风险官担任副主任委员,委员包括19个总行相关部门主要负责人。交行绿金委将定期或不定期召开会议,就集团绿色金融发展的重大政策制度、重要事项议题等进行决策部署。

  二是持续优化绿色金融政策。交行从2008年开始启动绿色信贷工作,根据环境和社会表现对客户进行分类并实施差异化管理。2012年,董事会审议批准《交行股份有限公司绿色信贷政策》,将绿色信贷上升为交行长期发展战略,并制定《交行绿色信贷实施办法》,要求全行在健全机制、产品开发、能力建设、流程管控等方面加大工作力度。

  近期交行将绿色金融纳入全行“十四五”发展规划及相关子规划中,将持续加大绿色金融支持力度、加强气候和环境风险管理、强化科技赋能驱动业务模式创新。

  贯彻落实国家碳中和战略,践行绿色发展理念。围绕“碳达峰”“碳中和”目标,上半年交行出台《关于加快绿色信贷发展的意见(2021 年版)》,将发展绿色金融作为长期战略,积极支持重大气候项目等绿色信贷业务,加大对绿色债券的发行与投资、绿色基金及其他绿色金融领域的支持。截至上半年末,按照人民银行绿色专项统计口径,境内行绿色余额4,088.11 亿元,较上年末增加 459.03 亿元,增幅12.65%。其中,清洁能源产业余额 588 亿元,较上年末增加128 亿元。积极参与银行间债券市场绿色债以及“碳中和”债券的创新试点工作,陆续在绿色交通、绿色建筑、绿色能源等领域取得突破。截至上半年末,交行累计承销绿色债券(碳中和债)共16 笔,发行金额总计960 亿元,承销金额188 亿元。

  三是积极探索绿色金融产品和服务创新。交行着力发挥交行集团全牌照经营和综合化服务优势,加强重点领域的绿色金融业务创新。比如,协同推进绿色金融与普惠金融发展,落地了基于全国碳排放权质押的“碳普惠”融资业务;近期,发布了交行银联绿色低碳主题信用卡,积极满足低碳出行和环保消费需求。今年上半年,交行绿色和清洁能源产业较上年同期增速均明显高于全部增速。

  四是建立完善绿色金融风险管理体系。交行持续深化气候变化对金融业风险传导的研究,针对重点行业开展气候风险压力测试,不断提升气候风险精细化管理水平。前不久,交行正式成为气候相关财务信息披露工作组(即TCFD)的支持机构,进一步树立负责任的大型银行形象。

  一是坚持系统思维,着力建立完善绿色金融“四项机制”和“五大体系”。建立绿色金融政策研究和传导、创新与发展、资源配置和保障、考核和评价等“四项机制”,构建绿色金融治理、风险管理、数据治理、人才支撑、绿色运营和ESG信息披露等“五大体系”,全面提升绿色金融发展能力,打造绿色金融示范银行品牌。

  二是坚持创新发展,加大对绿色低碳发展重点领域的支持力度。充分发挥交银集团全牌照经营和综合化服务优势,加快公司、投行、国际、普惠、个金等多条线产品集成,构建“交银绿+”产品体系,积极探索集团化绿色金融服务模式。在风险可控、商业可持续的前提下,持续加大对重大气候项目的金融支持力度,积极助力制造业、能源、交通、建筑等产业绿色低碳转型,支持有助于“双碳”目标实现的清洁能源体系建设,积极促进生物多样性保护和发展。

  三是坚持科技赋能,助力绿色金融服务扩面增效。金融科技在推动绿色金融产品创新、促进绿色信贷资源精准投放、识别和管理信贷风险、提高绿色运营效能等方面发挥着积极作用。交行将依托金融科技支撑,推动绿色信贷资源向农村地区延展,协同推进绿色金融与乡村振兴金融服务;加强大数据、人工智能在绿色信贷定价、授信审批、信贷管理等方面的运用,稳步提升绿色信贷供给质效。

  四是坚持合规发展,统筹做好绿色金融发展与风险防控工作。交行将紧密结合市场发展趋势,有扶有控实施差异化授信政策,将国家关于“双碳”实施各阶段措施策略落到实处。同时,把气候和环境风险纳入全面风险管理体系,以加入TCFD支持机构为契机,积极接轨国际先进标准与实践,进一步提升气候风险压力测试能力,不断提高气候风险管理能力与信息披露水平。

  交行不断推出绿色债务融资工具。2021年3月交行牵头主承销的11.15亿元三峡新能源“碳中和”资产支持票据(简称“ABN”)在银行间市场成功发行。该笔资产支持票据和此前交行主承销的南京公交2021第一期绿色ABN的成功发行,均充分体现了交行积极践行绿色发展理念、助力碳达峰、碳中和,全力参与支持疫后绿色经济复苏和低碳转型。该产品系交行首单“碳中和”概念固定收益类产品,也是全市场首单以国家新能源补贴款作为底层资产的“碳中和”ABN。产品底层资产以三峡新能源集团持有的应收可再生能源电价附加收益作为基础资产,均为清洁能源相关资产,属100%纯“绿色”资产。

  交行长期深耕投资银行业务,在结构融资业务领域,资产证券化业务市场份额业内领先。此次项目的成功发行,正是以结构融资技术,聚焦绿色资产。在运用结构化技术帮助企业洁净出表盘活绿色资产的同时,在资金端融资成本和资产端拉长久期两方面匹配程度上实现了有效均衡,且在结构上创新使用“本息分离,内外循环”模式,帮助客户在激活存量资产的同时,尽可能地降低资产购买过程中的折价对企业损益表的影响。此次产品成为交行服务实体经济,黄金城官网助力实现“碳达峰、碳中和”的重要工具。

  交行还积极探索绿色金融和普惠金融的有机融合。2021年4月,在上海地区落地长三角地区首笔上海碳排放权质押融资业务。此次交行携手上海环境601200)能源交易所、申能碳科技有限公司共同完成长三角地区首笔碳配额质押融资。该笔业务是基于上海环境能源交易所碳排放配额系统发放的首笔融资,也是长三角地区首笔以碳排放权质押作为增信措施的,是金融机构助力“碳达峰、碳中和”的最新尝试。碳配额质押是指为担保债务的履行,符合条件的配额合法所有人将配额出质给符合条件的质权人,并通过交易所办理登记的行为。上海环境能源交易所制定的业务规则,从制度层面上规范了配额质押登记行为,确保了质押双方的合法权利,推动了碳资产融资功能发挥,助推了绿色金融体系构建。

  作为上海市重大能源基础设施的投资建设主体,申能集团控股电厂发电量占到上海市总发电量约三分之一,天然气经营规模占到上海市场份额90%以上。申能集团在2018年组建申能碳科技有限公司,探索市场化的碳资产管理和碳金融业务,同时也为即将到来的全国碳市场做好准备。将碳配额纳入普惠金融押品范畴,帮助中小企业盘活存量碳资产挖掘碳减排潜能,在提升碳市场交易流动性和活跃度的同时,用市场化的碳交易机制促进中小企业减排意愿。

  交行持续支持绿色债券发行。2021年6月,交银集团在境外市场成功发行5亿美元ESG债券,为中资租赁行业首笔双认证绿色及可持续债券,获得国际资本市场认可和好评。

  2021年7月,全国碳排放市场正式启动,交行作为金融机构代表签订了支持全国碳市场发展战略合作协议。全国碳市场由碳排放权登记结算(武汉)有限责任公司负责,交行目前与该公司达成“全国碳排放权注册登记结算系统”(简称“全国碳系统”)合作意向。

  2021年9月交行率先发行绿色低碳主题信用卡。绿色低碳主题信用卡,紧贴低碳出行、环保消费等生活场景,倡导简约适度、绿色低碳、环保健康的生活方式,以实际行动助力绿色可持续发展。

  交行同时大力推动银行自身碳中和实践。2021年9月,广州首家银行业“零碳网点”落户交行花都分行,交行荣获网点“碳中和”证书。交行广东省分行选定广州花都分行作为网点运营“碳中和”试点单位,并制定一整套低碳运营方案,引导员工树立节能环保意识,践行低碳出行、绿色办公、垃圾分类、绿色采购等绿色理念,最终实现187吨国家核证自愿减排量注销(产生于贵州乌江思林水电站),于9月24日获得广州碳排放权交易所颁发的“碳中和”和“预先碳中和”双证书。

  2021年11月7日,在进博会期间交行与中央结算公司联合发布“中债-交行长三角ESG优选信用债指数(以下简称“指数”)”。该指数是市场首支高等级长三角ESG主题债券指数,是交行积极服务长三角一体化发展战略、开拓金融市场服务实体经济新思路的有力举措。该指数聚焦长三角区域市场,多角度、精细化反映长三角区域优质信用债特点,涵盖长三角区域发行主体105个、样本券775只、市值1.72万亿元,为市场提供直观、动态和可跟踪复制的投资工具。该指数采用中债ESG评价结果作为核心筛选标准,关注债券发行人在环境绩效、社会责任和公司治理等方面的综合表现,有助于引导市场资金流入ESG表现良好的优质企业,黄金城官网更好地发挥金融服务实体经济和支持经济转型的功能。

  未来,交行将把发展绿色金融摆在更加突出的位置,主动抓住其中机遇,提升ESG市场形象,积极服务经济社会发展绿色转型。

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  近期的平均成本为4.61元,股价在成本上方运行。多头行情中,目前处于回落整理阶段且下跌趋势有所减缓。该股资金方面呈流出状态,投资者请谨慎投资。该公司运营状况尚可,多数机构认为该股长期投资价值较高,投资者可加强关注。

  大宗交易:成交均价4.12元,溢价率-10.43%,成交量178万股,成交金额733.36万元